解析：香港保险分红为什么那么高,为什么香港保险 储蓄险分红那么高

1、解析：香港保险分红为什么那么高

首先、因为香港保险公司的保费可以全球寻找投资目标； 其次、香港保险公司实际上是国际上上百年的保险公司在香港设立的办事机构，他们的投资水平资历更加成熟； 最后、有保险公司甚至把保费投资收益的90%全部返还给投保人，所以当然很高。

2、为什么香港保险 储蓄险分红那么高

税费低，没有消费税， 你认为你在国内的保险在拿到收益时没有扣税么？？。

3、为什么香港保险 储蓄险分红那么高

税费低，没有消费税， 你认为你在国内的保险在拿到收益时没有扣税么？？。

4、为什么近年香港那么火，香港三大保险重疾险详细介绍

现在最火的是友邦的重疾险 3月31日，香港友邦保险正式推出三款重疾险产品，分别是：进泰安心保

2、加裕倍安保、加裕倍安保（加强版）。其中，加裕倍安保（加强版）由于其高性价比和全港首创的癌症多重赔付受到业内人士和许多客户的极大关注。今天，我为大家全面剖析该产品，看看它到底有哪些特点和优势。 　　一、“双100”保障 　　

1、保障100种疾病，包括53种严重疾病、1种非严重疾病、39种早期疾病、7种儿童疾病。其中，严重疾病赔付当时保额100%，非严重疾病赔付当时保额50%，早期和儿童疾病可预支赔付基本保额20%。 　　

2、保障到被保人的100岁。 由此可见，加裕倍安保（加强版）为被保人100岁之前提供了非常全面的疾病保障。 　　二、首10年升级保障 　　如果被保人在保单首10年内（例如保单是2016年4月1日生效，首10年是指2026年4月1日之前）不幸罹患53种严重疾病的其中1种，或1种非严重疾病，或不幸身故，投保人或受益人在获赔原有基本保额的基础上可以获得一定比例的额外赔偿：投保时年龄30岁及以下有基本保额50%的额外赔偿；30岁以上有基本保额35%的额外赔偿。 　　三、多重癌症保障 　　全港首创癌症多重保障：被保人第一次被诊断罹患癌症，可获赔当时保额的100%，此时不再需要缴纳保费（如果保费未缴纳完毕的话），但保单继续有效。如果被保人不幸在第一次被诊断罹患癌症三年后再一次诊断罹患癌症，可获赔原有基本保额的80%。最多可获两次癌症多重赔偿，加上第一次的赔偿，所以最多可赔付三次癌症。 　　以29岁女性基本保额10万美元为例 　　 　　相比同类产品，该保障不设【五年癌症等待期】，较市场的多重癌症保障更清晰、更宽松、更符合实际需要。但基于这一点，加裕倍安保（加强版）会比标准版的加裕倍安保贵8%左右。 　　四、高性价比 　　与保诚的危疾终身保相比，加裕倍安保（加强版）的费率并不算高，而且由于该产品同样采用了英式分红，所以保额和现金价值的增长也十分强劲。 　　以30岁女性基本保额10万美元为例 　　 　　可以看出，加裕倍安保（加强版）比危疾终身保便宜6%，而且在前30年，保额和现金价值也非常具有竞争力。 　　结论：加裕倍安保（加强版）保障100种重大疾病和早期疾病，不仅提供首10年升级保障，更提供癌症多重保障，费率不高而且比较保值，适合儿童、青年、中年等各年龄段人群，尤其适合健康意识较高和相信医疗科技进步的人士。

5、为什么香港保险的分红收益比内地的高那么多

在香港，人口死亡率要比内地低，重疾发病率要比内地低。所以，香港保险虽然便宜，但是赔得少！保单的量积累起来了，收益自然高。 香港保险经历100多年的发展，使其累积起了不小的资金池。 资金池规模大，分红基数就高，客户滚存红利因此较高。内地保险资金投资渠道有限，内地保监会限定利率上限为

3、5%。 在香港，由于保险公司可以在全球投资，渠道多限制少，加上比较成熟的管理和经验丰富的精算水平，降低经营成本和管理成本。 而很多香港保险公司的利率可以做到

4、25%甚至更高，保费低的同时红利也比较高。

6、香港储蓄保险分红为什么那么高？

谁告诉你高的啊？对于分红保险，其保证收益之上的红利分配是不确定的。目前内地保险产品遵照监管要求，按照低、中、高三档演示红利水平，演示利率上限分别为3%、

4、5%和6%。香港保险市场化程度较高，未对红利演示作出明确要求，大多数产品通常采用6%以上的投资收益率进行分红演示。但分红本身属于非保证收益，具有较大不确定性，能否实现主要取决于保险公司能否长期保持高投资收益率。这个是保监会关于内地居民购买香港保险的风险提示中的原话。连接在这里中国保监会关于内地居民赴港购买保险的风险提示 。