银行为什么大额存款需要提供身份证,为何每个银行规定现金存款超过五万块要用有身份证呢

1、银行为什么大额存款需要提供身份证

银行为什么大额存款需要提供身份证 按照央行等部门的规定，个人在银行办理现金存取业务时，若单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，要提交身份证件。 另外，除了为本人所在行账户大额存款需要身份证外，如个人在某家银行未开立账户，但在该银行办理现金汇款、现钞兑换和票据兑付业务，且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上，也要提交有效身份证件。 提取银行大额存款时本人不到拿身份证及密码行吗 不可以的！必须携带本人身份证，账号和密码要相符，如果本人去不了的是家人去，必须是双方的身份证原件，存单和密码都相符即可。 银行办理大额定期存款需要身份证吗 如是招行一卡通，招行柜台存款(含柜台无卡存款)是否需要出示身份证明: ①存现金。

2、为何每个银行规定现金存款超过五万块要用有身份证呢

为何每个银行规定现金存款超过五万块要用有身份证呢? 好像存款不要求的吧，只有取款才要求 这个是因为中国人民银行有规定，大额取现5万元以上要求纪录，主要是为了反洗钱 人行对每个银行都有监控资料的，大额的都是要登记在本上的 人民银行反洗钱的规定： 第九条　金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。 （一）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明档案，进行核对并登记，客户身份资讯发生变化时，应当及时予以更新； 这个规定金额对个人客户定的是5万元，包括存款和取款。 工行现金存款超过5万元需要实名制? 不超过五万也需要实名制，只不过不需要出示。

3、在建行存款超过5万的是否还需要本人身份证？

需要本人身份证。按照央行等部门的规定，个人在银行办理现金存取业务时，若单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，要提交身份证件。这是银行和反洗钱要求规定的，存款实名制开立存款账户以及大额现金存取都需要提供存款人的身份证件。这样可以有效保护存款人利益。也可以有效打击和监测洗钱犯罪。根据《通知存款管理办法》：第五条 通知存款的最低起存金额：个人为5万元，单位为50万元；最低支取金额：个人为5万元；单位为10万元。存款人需一次性存入，可以一次或分次支取。如果在银行柜台办理大额现金存款业务，需要遵循：（1）办理人民币单笔超过5万元（含）的现金存款业务（含省内 通存、跨省 通存）时，必须核对账户所有人有效身份证件并留存有效身份证件电子影像。对于16周岁以。