为什么到银行去存钱时需要身份证、而取钱时却不要身
1、为什么到银行去存钱时需要身份证、而取钱时却不要身
为什么到银行去存钱时需要身份证、而取钱时却不要身份证？ 您好，我在银行工作，很乐意为您解答这个问题。 简单的说，用户去银行开户或者存定期存单，银行都需要根据客户身份证来留存必要信息，这也是贯彻央行和银监会个人账户实名制的规定，同时也是反洗钱的必要措施。 那么为什么客户去银行取钱时直接拿卡或者存折就可以，而不需要身份证呢？ 那是因为银行业的规定是，客户持有存款凭证和密码办理业务是，银行即视为该账户所有人的行为。说白了，不管是谁，只要他持有你的银行卡，并且知道密码，他取钱的时候银行就视为这种行为是你自己的行为，明白了吗？所以取钱的时候只要有卡和密码，就不需要身份证。 当然，现在取款5万元以上以及无密户取款都是需要身份证的。 去银行存零钱时需。
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存款不要求身份证，只有取款才要求要有身份证。这个是因为中国人民银行有规定，大额取现5万元以上要求纪录，主要是为了反洗钱。人行对每个银行都有监控资料的，大额的都是要登记在本上的。人民银行反洗钱的规定：第九条 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。（一）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明档案，进行核对并登记，客户身份资讯发生变化时，应当及时予以更新；这个规定金额对个人客户定的是5万元，包括存款和取款。【拓展资料】银行规定取五万以上需要预约，银行做出这样的规定主要有以下两大原因：第一、资金储备因素银行取款规定五万属于大额，取款大额需要预约，背后真正的因素就是给银行。
