私人公司为啥老给员工换银行卡,为什么严禁银行员工个人卡(账)与客户账户发生资金往来

1、私人公司为啥老给员工换银行卡

因为你老板或者说财务上和哪家银行关系好，比如说在哪家银行能贷款的话，1般银行都会提个互惠互利的要求，比如员工的工资卡咯，这个在我单位上市很常见的。

2、为什么严禁银行员工个人卡(账)与客户账户发生资金往来

为了帮助银行员工树立良好的职业操守，健全银行业金融机构案防长效机制。不断提高从业人员职业操守，树立忠诚廉洁、勤勉尽责、秉公办事的理念，对于银行业金融机构的稳健经营和国民经济的健康发展有着重要意义。同时，道德风险意识的增强和职业操守的提高，也是对银行业金融机构和从业人员自身的保护。作为天天和钱打交道的银行从业人员，确实更需要过硬的思想素质和更严厉的职业准则。记者了解到，为做好《银行业金融机构从业人员职业操守指引》落实工作，不仅上海银监局进1步细化了指引内容，要求银行业做到“4个禁止，1个公开”，而且各家金融机构还摸索创新了诸多行之有效的管人之法。扩展资料严格禁止的行为禁止银行员工个人卡（账）与企业、客户账户发生资金往来；禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第2职业，或违反规定单独或合伙承包办企业；禁止银行员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库等。同时，还要求银行将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的内容在营业场所向客户公开，自觉接受社会监督。参考资料来源：上海金融新闻网-抓好道德管好钱袋子沪金融机构开拓思路落实《职业操守指引》 。

3、企业为什么用员工银行卡走流水？

很高兴回答你的问题，企业用员工的银行卡走流水的目的主要是想通过这样操作，逃避1定数额的税费，这样做是有问题的，1旦发现会被处以数倍的罚款。

4、为什么不能娶银行职员？

为什么不能娶银行职员？这1论题观点不能成立，就从现在来说，银行的职业还是挺吃香的，银行的职员更是不愁嫁的，更没有听说银行的职员不能娶。因此，这1论点不成立。

5、为什么现在的银行职员还要练习点钞？

点钞是最基本的呀，所以要银行的职员都需要练习点钞，如果你最基本的东西都不会，怎么可能说是让你去做领头人呢。

6、公司为什么要求员工办理银行卡用于走账呢？

1、如果是给你们开工资，到是没有什么风险。但如果不是开工资，那就有风险了，因为不知道他的转账是否合法，如果合法就不用你们的银行账号了。

2、公司用您的银行卡走账会涉及转移公司财物的行为，漏税或逃税行为等违法行为，您可能会被税务调查要求补税等，不补税就会被拉入黑名单，或被起诉，具有很大的法律风险。 公司用私人账户走账，在员工知情的情况下则员工也需承担责任。 公司财务账户使用私人账户是不合法的 根据《人民币银行结算账户管理办法》第6十5条，存款人使用银行结算账户，不得有下列行为： （1）违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。 （2）违反本办法规定支取现金。 （3）利用开立银行结算账户逃废银行债务。 （4）出租、出借银行结算账户。 （5）从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。 （6）法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。 补充资料： 这里的办银行卡走账可能是两种情况，具体是哪1和情况才决定是不是需要办理。

1、第1种情况：如果这里的走账是只老板要求你办理银行发放工资和绩效收益走账，那么就是正常的，应该要办理。 现在很多金融企业都是通过银行卡代发工资和绩效，有的要求1张银行卡发放工资和绩效，有的要求办理两张银行卡，1张银行卡发放工资，另1张用于发放绩效。如果是这样的情况，那么就是正常的。 很多企业都这么做，而且没有什么风险，当然可以做。但是这1点有1个重要的节点：就是银行卡仍然在你的手里，而不是交给公司。

2、第2种情况：如果金融企业的老板是要求员工提供银行卡为公司走账使用，那么就最好不要办理。 如果老板要求员工提供银行卡仅仅是为了走流水，那么本身还没有什么太大的问题，但是，1些金融企业特别是互联网金融平台要求员工提供银行卡可能就不仅仅是走流水那么简单，可能里面涉及到弄虚作假甚至违法犯罪，那么你的银行卡可能就会成为犯罪的渠道和方式。 1是收取违法收益或者利益。1些金融企业特别是互联网金融平台在贷款时会收取额外的费用甚至高利贷，而这些额外的费用和高利是没有通过正常的途径收取的，而是以个人银行卡的方式收取的，那么，你的银行卡可能就会成为收取违法收益的工具。 2是进行行贿受贿转账之用。有的金融企业在经营管理过程中会出于各种目的进行行贿或者受贿违法活动，由于行贿受贿手段更加隐蔽，所以不能用行贿者或者受贿者自己的名字，这样就会通过第3人的银行卡作为媒介把行贿的钱打到收款人的账号之上；同样的道理是受贿也可能会通过第3方的银行卡受贿。那么，你的银行卡可能就会成为行贿受贿的犯罪工具。 3是被利用诈骗收钱之用。近几年来，各种诈骗已经成为来打的重点，而有1些所谓的金融企业，特别是1些网络金融平台可能会参与1些有诈骗嫌疑的业务，并有可能为犯罪分子提供结算服务，而在所有的诈骗环节中最重要的是收钱环节，所以你的银行卡可能会成为诈骗犯收钱的工具。 4是可能会用于洗钱。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域，但是所有的洗钱活动的核心环节是银行卡的资金转移，有的洗钱人员通过多个银行卡分散隐蔽洗钱行为，为反洗钱设置了障碍，有的钱来路不明通过银行卡之间的资金转移洗白；有的通过几个银行卡资金转移实现赃款转移。 5是通过你的银行卡实现收入的转移，比如公司的钱通过你的钱转账变成1些人的个人收入，那么你站起来可能要承担偷税漏税的责任。